Compliance

Überwachung rechtlicher und organisatorischer Rahmen als Vorbeugung vor Fraud



Nicht erst im Zuge der Wirtschaftskrise ist das Vertrauen in eine integre Unternehmensführung stark gesunken. Gerade für das Finanzwesen ist Vertrauen jedoch eine Grundvoraussetzung, so dass der Gesetzgeber hier regelnd in den Markt eingreift.

Aber auch aus eigenem Interesse sollte die Einhaltung und Überwachung der Regelungen eine bedeutende Rolle für die Institute spielen. So erschweren funktionierende Präventivmaßnahmen und Kontrollen es internen und externen Dritten, betrügerische Handlungen (Fraud) zum Schaden des Instituts vorzunehmen.

 

Grundlagen

Unter Compliance wird die Gesamtheit aller zumutbaren Maßnahmen verstanden, die das regelkonforme Verhalten eines Unternehmens, seiner Organisationsmitglieder und seiner Mitarbeiter im Hinblick auf alle gesetzlichen Ge- und Verbote begründen. Zu diesen Regelungen gehören insbesondere Maßnahmen:

  • zur Geldwäscheprävention
  • zum Datenschutz
  • zum Schutz vor betrügerischem Handeln
  • zur Stärkung des IKS

 

Herausforderungen

Während im klassischen Risikomanagement die Kosten-Nutzen-Betrachtung im Vordergrund steht, sind bei den Compliancemaßnahmen eher die individuellen Risikomaßnahmen von entscheidender Bedeutung. Im Wesentlichen sind folgende Parameter zu beachten:

  • Ausrichtung auf die nationalen und internationalen Vorgaben
  • Einbeziehung operationeller Risiken
  • Einbindung risikoorientierter Abläufe in den Konteneröffnungs- und Kundenidentifizierungsprozess
  • Standardisierung von Prüfungsverfahren
  • Aufbau von Präventionsmaßnahmen
  • Technische Unterstützung
  • Informationsablage und Risikoauswertung
  • Grenzen der Analyse durch Datenschutzregelungen

 

Unsere Leistungen

Wir begleiten Sie sowohl bei den fachlich-prozessualen als auch bei den technischen und organisatorischen Aspekten einer umfassenden Complianceorganisation.

Wir unterstützen Sie

  • bei der Erstellung des Vorgehensmodells und des Projektplans bestehend aus:
    • der Analyse der rechtlichen Grundlagen und der fachlichen und technischen Anforderungen
    • der Konzeption der Präventionsmaßnahmen im Bereich der Prozesse, der Organisation und der IT inklusive Erstellung eines detaillierten Operationalisierungsplans
  • von der fachlichen Analyse über die Testphase bis hin zur erfolgreichen Umsetzung
  • beim Projekt- und Qualitätsmanagement sowie Projektcontrolling

 

Der Nutzen für Ihr Unternehmen

Uns liegt am Herzen, mit Ihnen den bestmöglichen Nutzen für Ihr Unternehmen zu erzielen. Hierzu zählen wir die

  • Erfüllung der gesetzlichen Anforderungen
  • Kosteneffiziente Umsetzung der notwendigen Maßnahmen
  • verringerte finanzielle und unternehmerische Risiken
  • Prozessoptimierung durch einheitliche Standards
  • Kostenreduzierung durch vereinheitlichte Daten